מגזין פיננסי – קדמא https://www.kedmafin.co.il Wealth Management Wed, 21 Dec 2022 07:53:39 +0000 he-IL hourly 1 https://wordpress.org/?v=7.0 https://www.kedmafin.co.il/wp-content/uploads/2022/11/logo-kedma-icon222-1.svg מגזין פיננסי – קדמא https://www.kedmafin.co.il 32 32 סקירה כלכלית – נובמבר 2022 https://www.kedmafin.co.il/%d7%9e%d7%92%d7%96%d7%99%d7%9f-%d7%a4%d7%99%d7%a0%d7%a0%d7%a1%d7%99/%d7%a1%d7%a7%d7%99%d7%a8%d7%94-%d7%9b%d7%9c%d7%9b%d7%9c%d7%99%d7%aa-%d7%a0%d7%95%d7%91%d7%9e%d7%91%d7%a8-2022/ https://www.kedmafin.co.il/%d7%9e%d7%92%d7%96%d7%99%d7%9f-%d7%a4%d7%99%d7%a0%d7%a0%d7%a1%d7%99/%d7%a1%d7%a7%d7%99%d7%a8%d7%94-%d7%9b%d7%9c%d7%9b%d7%9c%d7%99%d7%aa-%d7%a0%d7%95%d7%91%d7%9e%d7%91%d7%a8-2022/#comments Wed, 21 Dec 2022 07:38:58 +0000 https://www.kedmafin.co.il/?p=972

אנחנו יודעים שידע זה כוח אבל גם שזמנכם קצר ולכן מדי חודש נביא לכם 3 נקודות קצרות על עולם ההשקעות מנק המבט שלנו. 3 נקודות לחודש נובמבר 2022:

1. 2022 הוכיחה שוב שהשקעה בשוק ההון כדאית לטווח בינוני – ארוך
ביצועי המדדים העיקריים ב-2022 היו שליליים, אבל העקרון הבסיסי של שוק ההון כי השקעה בבורסה כדאית לטווח בינוני-ארוך. ומאידך, בטווח הקצר ההשקעה בבורסה עשויה לייצר הפסדים. עליית הריבית מתחילה לייצר גם פתרונות השקעה בסיכון נמוך לטווח הקצר שעליהם נרחיב בחודש הבא.

2. אינפלציה – לאחר תקופה ארוכה גם מי שלא ישקיע ישחק את כספו
לאחר תקופה ארוכה שהרגילה אותנו לחיות בתקופה של אינפלציה אפסית, נדרש להתרגל במהירות למצב החדש. לפי נתוני בנק ישראל, נכון לאוקטובר 2022 הציבור החזיק כ-550 מיליארד ש"ח בחשבונות עו"ש, המשמעות היא שהאינפלציה ב-12 חודשים אחרונים שחקה את כח הקניה והביאה להפסד ריאלי של 5.1% בכספים אלו. רוב ההעמדות הכלכליות, לרבות של בנק ישראל היא שהאינפלציה כאן כדי להישאר, גם אם בשיעורים נמוכים יותר מהשנה האחרונה, מה שמחייב את כולנו להבין ולהתרגל למציאות החדשה שגם לאי השקעה של כסף יש מחיר.

3. אנחנו קרובים לסוף השנה וזה אומר שמתחילה עונת התחזיות.
גופי השקעות שונים, בין אם הם גופים מוסדיים גדולים ובין אם הם בתי השקעות קטנים יפרסמו בקרוב בכל מדיה אפשרית את התחזיות לשנת 2023 שיכללו גם המלצות, נתונים והסברים מנומקים, וחלקם אף יציינו ניירות ערך מומלצות לקנייה ישירה. אנחנו ממליצים לזכור שהניסיון מראה כי דיוק התחזיות האלו נמוך מאוד, במיוחד בטווח של שנה אחת, ולכן כותרות מפתות ל"הזדמנויות" השקעה אינן תחליף לניהול סיכונים – התאמת אלוקציית השקעות למטרות ותקופת ההשקעה שלכם, התאמת החשיפה לסיכון, בחירת מנהל השקעות קפדן עם ביצועים מוכחים התאמתם לסביבה הכלכלית ומקסום הטבות מס.

 

 

]]> https://www.kedmafin.co.il/%d7%9e%d7%92%d7%96%d7%99%d7%9f-%d7%a4%d7%99%d7%a0%d7%a0%d7%a1%d7%99/%d7%a1%d7%a7%d7%99%d7%a8%d7%94-%d7%9b%d7%9c%d7%9b%d7%9c%d7%99%d7%aa-%d7%a0%d7%95%d7%91%d7%9e%d7%91%d7%a8-2022/feed/ 18 סקירת מרץ 2019 בשווקי ההון השונים https://www.kedmafin.co.il/%d7%9e%d7%92%d7%96%d7%99%d7%9f-%d7%a4%d7%99%d7%a0%d7%a0%d7%a1%d7%99/%d7%a1%d7%a7%d7%99%d7%a8%d7%aa-%d7%9e%d7%a8%d7%a5-2019-%d7%91%d7%a9%d7%95%d7%95%d7%a7%d7%99-%d7%94%d7%94%d7%95%d7%9f-%d7%94%d7%a9%d7%95%d7%a0%d7%99%d7%9d/ https://www.kedmafin.co.il/%d7%9e%d7%92%d7%96%d7%99%d7%9f-%d7%a4%d7%99%d7%a0%d7%a0%d7%a1%d7%99/%d7%a1%d7%a7%d7%99%d7%a8%d7%aa-%d7%9e%d7%a8%d7%a5-2019-%d7%91%d7%a9%d7%95%d7%95%d7%a7%d7%99-%d7%94%d7%94%d7%95%d7%9f-%d7%94%d7%a9%d7%95%d7%a0%d7%99%d7%9d/#respond Sat, 03 Dec 2022 15:55:14 +0000 https://www.kedmafin.co.il/?p=746

קופות הגמל במסלול הכללי השיגו תשואה ממוצעת  של כ-0.7% כתוצאה מעליות השערים הניכרות שנרשמו בשווקי המניות בישראל ובארה"ב ובשוק האג"ח הקונצרני ובסך הכל מתחילת השנה יצרו תשואה של כ4.7%.

ושוב גלובליזציה…

התקדמות בשיחות בין המעצמות וחתימה צפויה על ההסכם יצרו מצב רוח חיובי של המשקיעים וזה בא לידי ביטוי בשווקי ההון השונים.

בינואר השנה הנמיכה קרן המטבע את תחזית הצמיחה העולמית ל3.5% לשנת 2019 ו3.6% ל2020.

 

ישראל

ע"פ דוח בנק ישראל, המשק הישראלי צמח בשנת 2018 ב 3.3% ,לפי הדוח המשק נמצא בתעסוקה מלאה.

החוב הממשלתי הגיע ל61% מהתוצר והמלצת בנק ישראל הינה להעלות מיסים.

מדד פברואר עלה ב0.1% והאינפלציה ב12 החודשים האחרונים עומדת על 1.4%.

ריבית בנק ישראל נותרה ללא שינוי בגובה .0.25%

 

ארה"ב

הבנק המרכזי הפתיע את השווקים ועדכן על מס צעדים אשר יצרו שוב וודאות אצל המשקיעים.

הותרת הריבית ללא שינוי בשנת 2019,העלאת ריבית פעם אחת בשנת 2020 ויציבות ב2021.

הסכם הסחר נראה שמגיע לסיומו וצפוי שבעת ההכרזה יווצרו עליות נוספות בשווקים.

 

תשואה מצטברת ינואר-פברואר  2019 שם המדד
5.39% מדד תל אביב 35
16.49% Nasdaq
13.07% S&P 500
11.61% Msci world
3.5% אגח ממשלתי  צמוד

***

על כל אדם להתייעץ עם יועץ ו/או משווק השקעות בכל הנוגע לביצוע פעולה במוצרים פיננסיים ועם יועץ פנסיוני ו/או סוכן שיווק פנסיוני בכל הנוגע להצטרפות או עזיבת מוצרים פנסיוניים.
כמו כן, מסמך זה אינו מהווה הצעה או המלצה לרכישת או מכירת מוצר פיננסי, לרבות קרן השתלמות, אופציות, יחידות השתתפות בקרן נאמנות או כל נייר ערך או מוצר פיננסי אחר, ואינו מהווה הצעה להצטרפות או עזיבת מוצר פנסיוני, לרבות קופת גמל, קרן השתלמות, קרן פנסיה או תכנית ביטוח.

]]> https://www.kedmafin.co.il/%d7%9e%d7%92%d7%96%d7%99%d7%9f-%d7%a4%d7%99%d7%a0%d7%a0%d7%a1%d7%99/%d7%a1%d7%a7%d7%99%d7%a8%d7%aa-%d7%9e%d7%a8%d7%a5-2019-%d7%91%d7%a9%d7%95%d7%95%d7%a7%d7%99-%d7%94%d7%94%d7%95%d7%9f-%d7%94%d7%a9%d7%95%d7%a0%d7%99%d7%9d/feed/ 0